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民生银行济南张庄路支行:堵截异常开卡 保障资金安全


(资料图片)

2023年8月7日下午三点,两位中年男子陪同一中年女子走进民生银行济南张庄路支行,服务经理询问其办理什么业务,该女子声称要开立储蓄卡,开卡用途为发工资,但对于工作单位名字、地址、工作内容支支吾吾,回答不清,根据银行分级分类管理办法,在开立银行账户前,银行工作人员需要做好尽职调查工作,在源头上堵截风险,服务经理出于对开户风险预警的强烈意识,继续追问客户是否能提供工作佐证,例如工作证明、打卡记录、入职通知或者工作群等,客户都未能提供,在随行人员的提醒下,又改口说自己没有单位,就是日常消费用,说法前后不一,服务经理继续询问客户现在住址,随行人员称他们是外地的今天刚来济南,还没有找到住的地方,银行工作人员告知客户根据分级分类管理办法,开卡会设置非柜面限额,非柜面限额就是在柜台取现金或者转账没有限额,但自助渠道例如ATM机取现、手机银行转账会有限额,该女子称不能给卡限制限额,自己平时会有大额转账,流水很大,要开立无限制的卡,服务经理告知客户在银行柜台转账是没有限额的,建议客户先用一段时间,等有一定资金和流水后根据需求调整限额,在任意一家民生银行网点都可以办理,或者客户能否提供自己需要大额转账的佐证,客户与随行人员交谈一番后离开网点。

民生银行济南张庄路支行将继续严格执行客户身份核实制度,加强对异常开户行为的堵截,从源头控制风险,同时持续加强工作人员的风险意识和尽职调查能力,防范欺诈风险,全力保障金融消费者的资金安全,维护金融市场秩序。

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